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    四平新风采论坛: [大埔动态] 大埔等3地同步收网,15人被抓...这种钱千万别去借!

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    发表于 2019-3-19 22:05 | 只看该作者 |只看大图 回帖奖励 |倒序浏览 |阅读模式

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    来源:南方法治报

    贷款吗?
    借一辆单车还一辆劳斯莱斯那种!

    向借贷平台借了3000元,
    钱还没拿到,
    先被扣600元"服务费"(砍头息),
    实际到手只有2400元!
    延期付款则需支付每次600元的"续期费",
    如果展期15次,
    (每次展期在5~7日左右)
    加上利息、其他"服务费"等,
    一共需要还款12323元,
    是原借款金额的四倍有余!
    以上是受害人刘先生向民警讲述自己被"套路"的经历。注:贷款展期是贷款到期不能归还,经批准办理延长归还时间的手续。)

    近日,广州市公安局白云区分局在公安部、广东省公安厅、广州市公安局统筹指挥下,成功打掉一个盘踞在白云区永平街一带,以徐某鉴为首的特大"套路贷"涉黑恶团伙,抓获嫌疑人15名,冻结涉案资金103万元。
    ▲警方在白云区抓获犯罪嫌疑人。

    案件回放
    ● 据刘先生介绍,2018年,资金周转出问题的他曾两次向一位自称“徐先生”的陌生男子借款。加了第一次借了3000元,付了200元“诚意金”后实际到手2800元。之后刘先生3天内就还清了借款,对方也如约取消了借条。

    ● 不久,"徐先生"又发微信问刘先生还要不要借钱,刘先生表示还想借3000元,7天才能还?!靶煜壬彼嫡獯我ü璐ζ教ń蟹趴?,要先收取600元的服务费(即砍头息),借款周期为7天,他会在借贷宝平台上放两次款,第一笔是600元,刘先生收到后需将这600元通过微信转账给他们,然后他在借贷宝平台上再放款2400元。

    这样,在借贷宝平台上就实际上产生了两个电子借条,分别是600元和2400元的电子借条。到了第七天,刘先生收到了对方的催还信息,接着是另一名男子打我电话进行催收,刘先生暂时不能还款,商议是否可以分期,对方表示不行,要么还款,要么交付5天600元的“续期费”,否则“就让你家人还钱”。

    由于恐惧和压力,刘先生只能不断按照要求缴纳"续期费",到2019年1月13日刘先生还清了所有欠款,他一共续期15次,仅"续期费"一项就高达9000元。

    15名嫌疑人在三地落网
    2018年12月,白云区公安分局接到公安部转来线索,该线索显示白云区有一个涉嫌实施"套路贷"的违法犯罪活动团伙?;裣ず?,该分局立刻成立多警种合成作战专案组,全力展开侦查工作。在公安部、省公安厅、市公安局有关部门指导下,经过20余天的细致工作,专案组全面掌握该团伙的组织架构、人员信息、作案手法和犯罪证据。

    今年1月10日,专案组在广州市白云区、双色球开奖走势图市丰顺县和双色球开奖走势图三地同步开展收网行动。行动中,警方抓获该团伙头目徐某鉴等15名嫌疑人,缴获涉案电脑主机30台、笔记本电脑3台、手机49部。

    据专案组组长杨警官介绍,该团伙成员均为梅州籍,平均年龄33岁,团伙成员文化程度不高,成员之间多为亲戚或同乡关系,团伙内部组织严密、分工明确、公司化运作。

    同年2月15日,广州市白云区检察院对该案的徐某鉴等7名嫌疑人以诈骗罪作出批准逮捕决定。目前,警方通过犯罪财富调查机制,已冻结有关嫌疑人账户资金103万元,具体涉案金额还在进一步审计中。

    据了解,该案是首起公安部刑侦局通过数据分析发现线索,部署地方公安机关落地侦查,成功破获的“套路贷”案件。

    诈骗套路解析
    1/利用正规平台伪造流水
    "该团伙主要有两种运作方式。2017年运作初期,该团伙使用正规借贷平台,以虚增流水的方式进行诈骗。2018年,该团伙开始自主开发非法借贷平台牟利,诈骗套路主要是靠虚构各类费用进行诈骗。"专案组民警介绍,刘先生遭遇的"套路"是该团伙的第一种运作方式:利用正规借贷平台作为放款工具,在该平台制作形式正规的借条,然后通过该平台放款、线下返还的方式伪造虚假银行流水。

    据办案民警介绍,嫌疑人事先不会告知受害人会收取"续期费"等费用,到了还款日便开始要求受害人支付高额"续期费"、"逾期费"等虚构费用,从而不断虚增受害人债务,隐瞒实际借贷的超高利率和受害人实际应偿还本金的数额,让受害人误以为“续期费”等费用是其应支付的借款利息,从而因借贷关系不断被骗取钱物。

    此外,嫌疑人会故意设置一次还全款或支付高额"续期费"、"逾期费"的苛刻条件,将受害人不断逼入"套路"。当受害人无力偿还时,嫌疑人就通过“呼死你”软件对受害人及其亲友进行电话“轰炸”,并通过手机短信、微信向受害人及其亲友进行威胁、恐吓、辱骂,实施“软暴力”催收,从而达到非法获利的目的。

    不仅如此,嫌疑人还会利用受害人生活拮据、无力在短期内还本付息的情况,劝说无力缴纳"续期费"的受害人去更多的借贷平台借款缴费。由于大多数受害人法律意识、理财意识淡薄,很容易进入一种"借钱-还钱-再借钱-再还钱"的死循环模式,债务如同滚雪球一样越滚越大,直至无力偿还。

    "在刘先生被骗案中,嫌疑人其实是把本金当做诱饵,不断虚增各类费用,从而达到敛财目的。"广州市公安局白云区分局法制大队刘警官介绍。

    2/"非接触式"放贷、催收
    据专案组民警介绍,刘先生被骗案另外一个特点是"非接触式"。

    该团伙的一切交易行为均是通过各类借贷APP进行,即便是后期追讨债务,也是通过电话骚扰、曝光个人信息等"软暴力"手段进行威胁、恐吓。嫌疑人与受害人之间不存在实际性接触,这对警方取证、调查造成相当大困难。

    此外,该团伙通过APP放贷,受害者范围广,几乎遍布全国。

    据了解,自2017年运作至今,该团伙共计放贷近3万笔,其中产生催收的有500笔。

    据广州市公安局白云区分局刑警大队副大队长冯金明介绍,该团伙专门做单笔借款金额在1000~4000元的小额借贷,放贷对象多为学生或学历和收入水平较低的人群。嫌疑人抓住受害人法律意识淡薄、理财观念较差的特点,屡屡得手。

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